Plantilla Excel: Calculadora de Flujo de Caja para el Pago de CTS

Deja de adivinar. Descarga gratis nuestra plantilla flujo de caja CTS en Excel para proyectar con precisión la salida de dinero de tu empresa en noviembre y planificar tu liquidez sin sorpresas.

Para un gerente financiero, el pago de la CTS no es una simple planilla; es un evento que puede consumir una parte significativa del capital de trabajo. La diferencia entre una gestión financiera exitosa y una gestión estresante está en la anticipación.

Nuestra Plantilla Excel: Calculadora de Flujo de Caja para el Pago de CTS está diseñada específicamente para empresas que pagan este beneficio, permitiéndote:

1. Cuantificar la Obligación: Calcular el monto exacto de la CTS a depositar por trabajador.
2. Proyectar la Liquidez: Modelar el impacto del pago en tu flujo de caja neto, considerando tus cobros y otros gastos de nómina.
3. Planificar el Timing Cambiario: Identificar cuánto necesitas cambiar de dólares a soles para cubrir el déficit y el mejor momento para hacerlo.

Características Clave de la Plantilla Descargable

Esta herramienta no solo calcula la obligación, sino que te ofrece un mapa visual de tu flujo de caja para las semanas críticas previas y posteriores al depósito de noviembre.

• Cálculo de Remuneración Computable: Campos para ingresar sueldo y 1/6 de la gratificación.
• Proyección de Déficit: Muestra la brecha entre tus cuentas por cobrar y la obligación de la CTS.
• Análisis de Sensibilidad (Tipo de Cambio): Permite ingresar proyecciones de tipo de cambio para ver cómo la fluctuación del dólar afectaría el costo del pago si tienes ingresos en USD.
• Reporte Gráfico: Un resumen visual de la liquidez para una toma de decisiones rápida.

Descarga y Planifica tu Flujo de Caja CTS

No esperes a la fecha límite para darte cuenta de que tu flujo de caja no es suficiente. El momento de actuar es ahora, mientras puedes buscar soluciones estratégicas.

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El Paso Siguiente: Convierte el Déficit en Oportunidad con Rextie

Una vez que la plantilla te muestre el déficit, tu empresa tiene dos caminos estratégicos:

1. Si el Déficit es por Cobranzas Lentas: Utiliza Factoring. Convierte tus facturas pendientes en liquidez inmediata para cubrir la CTS sin generar deuda.
2. Si el Déficit Requiere Vender Dólares: Utiliza Rextie Business. No pierdas margen cambiando con el banco. Obtén un tipo de cambio preferencial y ahorra dinero en la transacción de volumen.

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